Musterdepots

Auf diesen Seiten finden interessierte Stiftungen Musterdepots von RenditeWerk, die entlang verschiedener Kriterien gebildet wurden. Durchgehend unterschieden wir nach Größe und Risikoneigung. Die Musterdepots enthalten aber auch andere Konstuktionselemente: Wir stellen besonders günstige ETF-Depots vor, lassen uns vom Core-Satellite Ansatz und anderen Strategie-Ideen leiten und berücksichtigen insbesondere Nachhaltigkeitsansätze. Außerdem werden so gut wie ausschließlich ausschüttende Investments empfohlen.

Kleine Stiftungen mit Vermögen bis zu 500.000 Euro können realistisch nur in strukturierte Produkte, also vor allem in Fonds anlegen, wenn sie ihr Vermögen auf genügend viele Einzeltitel streuen wollen. Diese Stiftungen haben in der Regel keinen versierten Finanzmarktkenner an Bord, der die Verteilung der Vermögenswerte auf unterschiedliche Vermögensklassen, also etwa Aktien, Anleihen, Immobilien, Direktanlagen und so weiter vornehmen könnte. Deswegen empfehlen sich als Standardwerte stiftungsgeeignete Fonds, die als Mischfonds konzipiert sind und deren Manager die strategische Steuerung gewährleisten. Stiftungen finden in unserer Übersicht „Stiftungsfonds“ Produkte, die wir für besonders geeignet halten, weil sie nicht nur aktiv und defensiv gesteuert werden, sondern ein effizientes Risikomanagement vorweisen können, nur geringe Gebühren verlangen und häufig auch nachhaltig und in der Vergangenheit sehr erfolgreich angelegt haben.

Zu den Musterdepots für kleinere Stiftungen.

Mittelgroße Stiftungen mit einem Vermögen von 500.000 bis fünf Millionen Euro haben eine größere Auswahl an in Frage kommenden Produkten. Sie können in spezialisiertere Fonds investieren, um damit eine breitere Verteilung des Vermögens auf ganz unterschiedliche Anlageklassen zu gewährleisten und gleichzeitig die Kontrolle über die Investmentstruktur behalten. Mit einer größeren Investmentsumme sind auch Investitionen in Fondstranchen (Fonds-Anteilsklassen) möglich, die wesentlich günstigere Gebühren (und etwa keine Ausgabeaufschläge) beinhalten. Mittelgroße Stiftungen können für die Gesamtsteuerung eine externe Beratung oder Vermögensverwaltung mandatieren.

Zu den Musterdepots für mittelgroße Stiftungen

Größere Stiftungen (ab einem Vermögen von vielleicht fünf Millionen Euro halten Inhouse häufig die Expertise vor, die es braucht, um Vermögen richtig über unterschiedliche Vermögensklassen zu streuen. So können sehr defensive oder auch offensivere Vermögensarchitekturen mit unterschiedlichen (und häufig asymetrischen) Chance-Risikoprofilen und Auszahlungscharakteristika konstruiert werden, die eine breite Palette von spezialisierten Produkten, Einzelwerten (worauf wir verzichten) und Renditequellen beinhalten.

Zu den Musterdepots für größere Stiftungen

Disclaimer: Die Musterdepots sollten nicht zu einem 1:1 Nachbau genutzt werden. Sie sollen Stiftungen vielmehr als Anregung dienen und mögliche moderne Alternativen benennen. Die Musterdepots ersetzen damit auch keine Anlageberatung. Und obwohl wir sie nach bestem Wissen und Gewissen erstellen, können wir Fehler nicht ausschließen. Leserinnen und Leser sollten auch wissen, dass wir mit einigen (etwa einem Drittel der für die empfohlenen Fonds verantwortlichen Unternehmen) geschäftliche Beziehungen (etwa durch Anzeigen im regelmäßig erscheinenden Newsletter RenditeWerk) unterhielten/unterhalten und manche der Wertpapiere in unserem eigenen Depot gehalten haben oder halten werden.