Eine einfache Rechnung. Das gesamte in Stiftungsfonds investierte Vermögen macht wahrscheinlich um 10 Milliarden Euro aus. Das gesamte Stiftungsvermögen liegt bei deutlich über 100 Milliarden Euro. Auf den ersten Blick scheint das zu passen: Jeder zehnte Euro sonst gut durchmischter Vermögen ist in Stiftungsfonds investiert, oder?
| Fondsname | Art | Kommentar | Nachhaltig | Ertrag 2019 | Ertrag 2018 | Ertrag 2017 | Ertrag 2016 | Ertrag 2015 | Aktuelle Kurse | Steueroptimiert | Risiko | Anlagegrenzen | laufende Kosten | Erfolgsbeteiligung (in % der Erträge) | Ausgabeaufschlag | Rücknahmeaufschlag | Ausschüttend | Ausschüttungen | Durchschn. Auss.rendite | Volumen (Mio. EUR) | Wkn / ISIN | Mindestanlage | Ansprechpartner | Ohne Aufschlag kaufen | RW-Porträt |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ACATIS Fair Value Modulor Vermögensverwaltungsfonds Nr.1 S | MF | Der Fonds der hochdekorierten Acatis-Themen-Boutique, die (neben Value und Quant) früher als andere auch das Thema Nachhaltigkeit in den Blick genommen hat. | 3 / 3 | 23,6 | -12,7 | 9,2 | 6,4 | 4,4 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000000F5C | ja | 4/7 | 0,73 | 5% (Gewinnschwelle: 5%) jährliche Berechnung | 0,5 | Ertragsausschüttung Einmal pro Jahr | 20: 30,75; 19: 25,92 | 4% | > 100 | A0LHCK | 10.000 | Nicole Török, toeroek@acatis.de | ||||
| Albatros I EUR | MF | Der Fonds des Bankhauses Herzogpark ist ungewöhnlich risikoreich und flexibel und gerade deswegen in der Nullzinszeit interessant. | 0 / 3 | 15,3 | -5,97 | 5,41 | 0,5 | 7,3 | https://www.onvista.de/fonds/ALBATROS-I-EUR-DIS-Fonds-AT0000A1P0L3 | nein | 5/7 | 1,04 | 5 | Ertragsausschüttung Einmal pro Jahr | > 15 | 848646 | 10.000 | ||||||||
| Allianz Stiftungsfonds Nachhaltigkeit P | MF | Die Allianz bietet mit diesem Vehikel einen von uns schon ausgezeichneten Fonds des Jahres, der auf lange Sicht ungewöhnlich renditestabil ist, kurzfristig aber noch zulegen könnte. | 2 / 3 | 5,8 | -4 | 2,4 | 0,5 | 1,8 | https://de.allianzgi.com/de-de/pro/unsere-fonds/fonds/list/allianz-stiftungsfonds-nachhaltigkeit-p-eur | nein | 3/7 | Ak: <30%; Anl: >70%; D (Si); Fonds: <20%; FW: <30%; | 0,94 | 0 | Einmal jährlich werden Erträge bis max. 2% ausgeschüttet, der Rest kommt in die Reserve. | 20: 128; 19: 72 ) | 1,26% | > 200 | A0F417 | 3 Mio. | stefan.winkler@allianzgi.com | https://de.allianzgi.com/de-de/pro/unsere-fonds/fonds/list/allianz-stiftungsfonds-nachhaltigkeit-p-eur | |||
| B.A.U.M. Fair Future Fonds B | MF | Ein Fonds, der aus einer Kooperation von GLS-Bank, der Umweltorganisation B.A.U.M. und der Öko-Agentur GGF (Green Growth Futura) entstand. | 3 / 3 | 18,6 | https://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000011AL2 | nein | 5/7 | 0,77 | 15% (Gewinnschwelle:6%; nur bei neuen 5 Jahreshöchstständen) | 1 | Ertragsausschüttung Einmal pro Jahr | > 20 | A2JF71 | 200.000 | |||||||||||
| Berenberg 1590 Stiftung | MF | Der feine Stiftungsfonds einer der ältesten Privatbanken in Deutschland. Wer ihn kauft, sollte sich das vorher genau überlegen. Denn bei einem Ausgabeaufschlag von 5,5% verbietet sich ein schneller Verkauf. Der Fonds ist eurozentriert, ist etwa durch eine extrabreite Anlage in europäischen Rentenfondsbereichen eine Art Multi Asset Produkt. Er hat außerdem eine Timing-Strategie. Bei Anzeichen von Trendbrüchen (an den Rentenmärkten) parkt das Management den Rentenanteil in Cash. | 1 / 3 | 10,5 | -3,9 | 3,2 | 0,5 | 0,03 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00001042J | ja | 3/7 | 1,08 | 5,5 | Ertragsausschüttung Einmal pro Jahr | > 80 | A2H7NJ | 1 Anteil | ||||||||
| Bethmann Stiftungsfonds | MF | Bethmann betreibt unter dem Dach von ABN eine puristische Vermögensverwaltung, die für Stiftungen günstig und gut anbietet. Für größere Stiftungen gibt es übrigens auch eine Anlageklasse mit 0,6 % Kosten (Minimumanlage: 5.000.000,-). | 1 / 3 | 9,8 | -3,3 | 2,1 | 1,2 | 3,06 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000ZYUW | ja | 3/7 | 0,82 | 0 | Ertragsausschüttung Einmal pro Jahr | > 450 | DWS2TB | 1 Anteil | ||||||||
| BfS Nachhaltigkeitsfonds Ertrag | MF | Ein überaus solider Fonds der Kölner Bank für Sozialwirtschaft mit klaren ethisch-sozialen Flanken und guten Ergebnissen. | 3 / 3 | 4,4 | -4,6 | 4,09 | 3,95 | 2,97 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR067OY | nein | 4/7 | 1 | 3 | Ertragsausschüttung Einmal pro Jahr | > 40 | A0B7JB | 1 Anteil | ||||||||
| BKC Treuhand Portfolio | MF | Der Stiftungsfonds der genossenschaftlichen Bank für Kirche und Caritas aus Paderborn, der schon mehrfach Stiftungsfonds des Jahres war und uneingeschränkt empfehlenswert erscheint. | 3 / 3 | 9,6 | -3,2 | 1,79 | 7,9 | 0,69 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000011981 | ja | 3/7 | ak: <25%; Anl. <100%; D (Si) | 0,71 | 0 | Ertragsausschüttung Einmal pro Jahr | 20: 2,15; 19: 2,31 | > 230 | A2H5XV | 1 Anteil | carina.willeke@bkc-paderborn.de | https://renditewerk.net/wp-content/uploads/2020/12/2017-08-Sonderv-BKC-korr.pdf | ||||
| Commerzbank Stiftungsfonds Rendite E | MF | Die Commerbank mit einem zweiten Stiftungsfonds, der etwas offensiver als der ältere Stiftungsfonds der Frankfurter Bank ist und deswegen wahrscheinlich besser in die Niedrigzinszeit passt. | 0 / 3 | https://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000014HDT&tab=6 | nein | 4/7 | AK: <50%; Anl. <100%; FW: <50%; HY: <15% | 1,15 | 0 | 0 | Zweimal im Jahr | > 60 | A2PMS3 | 750.000 | udo.markert@commerzbank.com | ||||||||||
| Commerzbank Stiftungsfonds Stabilität E | MF | Die Commerzbank präsentiert einen sicherheitsorientierten defensiven Mischfonds, mit dem Stiftungen keine Fehler machen können. | 0 / 3 | 7,8 | -3,8 | 2,53 | 2 | 0,8 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000U4Q3 | nein | 3/7 | AK: <25%; Anl. <100%; HY: <10% | 0,72 | 1 | Zweimal im Jahr; 2% geplante Aus.rendite | 20: 2; 19: 2,05 | 2,03% | > 450 | A1XADB | 750.000 | udo.markert@commerzbank.com | ||||
| CSR Ertrag Plus | MF | Der stiftungsgeeignete Fonds einer kleineren Vermögensverwaltung, die ursprünglich aus dem feinen Family Office der UBS, UBS-Sauerborn, stammt und schon alleine deswegen empfehlenswert erscheint, weil er fantastisch preiswert ist. | 2 / 3 | 3,5 | -2,6 | 1,3 | 2,7 | 1,3 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000PH7S | nein | 3/7 | Ak: <30% min. 1 Mrd. Kapitalisierung; Anl. < 100%; Fon: <30%; FW: < 10% | 0,58 | 3 | Einmal pro Jahr ohne besondere Ausschüttungs- oder Reserveziele. | 20: 1,25.; 19: 1,25; | 1,20% | > 110 | A1J306 | 1 Anteil | ulrich.zorn@csr-beratungsgesellschaft.de | ||||
| Deka Stiftungen Balance | MF | Die Fondsgesellschaft der Sparkassen managt einen der größten Stiftungsfonds maschinell, das heißt nach festen Regeln und Algorhythmen. Das muss kein Nachteil sein. | 2 / 3 | 4,5 | -3,4 | 1,1 | -0,1 | 1,09 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR05S5B | ja | 3/7 | Ak: <30; Anl: <100; D(si + Re); Immo: 0; FW: 0; Fond: 0; | 1,18 | 2 | Der Fonds schüttet 4 mal im Jahr aus. Aktueell (20; 07) keine Ausschüttungsreserve | 20: 0,20; 19: 0,50 ; | 1% | > 1200 | 589686 | 25.000 | Weert.Diekmann@deka.de | https://renditewerk.net/wp-content/uploads/2020/12/2020-05-Deka-Stiftungen_Balance_CF.pdf | |||
| Deka-Institutionell Stiftungen I | MF | Dieser Fonds ist der zweite klassische Stiftungsfonds aus dem (Sparkassen-)Haus Deka. Er hat mehr Anlagealternativen als der Balance. | 1 / 3 | 8,7 | -6,2 | 4,1 | -0,10% | https://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000V5ZS | nein | 3/7 | Ak: >40%; Anl: <100%; D (Si + Re); | 1,09 | 0 | 1,5 | 0 | Der Fonds schüttet einmal im Jahr aus. Er hat kein fixiertes Ausschüttungs- oder Reserveziel. | 1 Eur | 1% (2020) | > 40 | DK2J6B | 50.000 | Weert.Diekmann@deka.de | https://renditewerk.net/wp-content/uploads/2020/12/2020-05-Deka-Institutionell-Stiftungen.pdf | ||
| DWS Balance Portfolio E | MF DF | Dieser Stiftungsfonds, der der Deutsche Bank Tochter aus der Insolvenzmasse von Oppenheim zugekommen ist, investiert auch ausserhalb von Europa etwa in Schwellenländern. | 1 / 3 | 8 | -2,4 | 2,4 | 3,4 | 4,43 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04PLX&tab=5 | nein | 4/7 | AK: < 50%; Anl: < 100; FW: <10%; | 1,01 | 0 | 3 | 0 | Ertragsausschüttung Einmal pro Jahr | 2020: 0,11; 2019: 0,12 | 0,51% | > 20 | 847130 | 1 Anteil | rainer.habisch@db.com | ||
| DWS Stiftungsfonds | MF | Ein Siftungsfonds von der Nummer eins unter den deutschen Fondsgesellschaften, der ein wenig ambitionierter auftreten dürfte. Man kann an fast allen Schrauben drehen, den Ausgabeaufschlag verringern, die lfd. Kosten senken, die Ausschüttungspolitik schärfen und eine Stiftungstranche einführen. Der Ertrag ist übrigens sehr ordentlich. | 2 / 3 | 10,3 | -4,5 | 3,09 | 2,8 | -0,21 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04HZ5 | nein | 3/7 | AK: <30%; Anl >50%; D (Si + Sp); Fonds <10%; FW | 1,09 | 0 | 3 | 0 | Jährlich im März ausschüttung ordentlicher Erträge, keine Reservebildung | 20: 0,80; 19: 0,89 ; | 1,75% | > 1600 | 531840 | 1 Anteil | Katrin.Lieber-Braun@db.com | ||
| DZPB II Stiftungen | MF | Die DZ Privatbank ist ein Teil des Spitzeninstitutes des genossenschaftlichen Bankensektors und zugleich ein Private Banking Haus der Extraklasse. | 0 / 3 | 7,3 | -5,9 | 1,69 | 1 | http://aalto.de/portal/ProduktRating.ap?WKN=A12E8P | ja | 4/7 | 1,07 | 5 | Ertragsausschüttung Einmal pro Jahr | > 550 | A2H7AJ | 50.000 | |||||||||
| EB - Sustainable Multi Asset Invest UI | MF | Der Stiftungsfonds der Evangelischen Bank aus Kassel ist stark in anderen Fonds investiert, damit sehr gut durchmischt. | 3 / 3 | 9,7 | -5 | 4,1 | 2,8 | 0,1 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000OE35 | nein | 3/7 | 0,93 | 0 | ja, Ziel: Stabile Ausschüttungen | 20: 1,25 ; 19: 1,25 | > 100 | A1JUU9 | 1 Anteil | |||||||
| Fair World Fonds | MF | GLS Bank und die Bank für Kirche und Diakonie zeichnen für diesen Fonds verantwortlich. | 3 / 3 | 9,1 | -3,8 | 2,92 | 3,5 | 3,22 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000H0S2 | nein | 3/7 | 1,13 | 2,5 | Ertragsausschüttung Einmal pro Jahr | > 950 | A0YCZ3 | 1 Anteil | ||||||||
| Flossbach von Storch Found. Growth SI | MF | Es kommt nicht häufig vor, dass wir einen ganz neuen Fonds gleich uneingeschränkt zur Anlage für Stiftungen empfehlen. Der Stiftungsfonds der hochangesehenen Kölner Vermögensverwaltung Flossbach von Storch, der sehr flexibel und sehr günstig agiert, wird die Anleger nicht enttäuschen. | 2 / 3 | https://www.fondsweb.com/de/LU2243567224 | nein | 5/7 | Ak: <75%; Anl: <100%; Gol: <20%; Der. (S+A) | 0,5 | 3 | Ertragsausschüttung Einmal pro Jahr | A2QFWT | 1 Mio. | |||||||||||||
| Flossbach von Storch Foundation Def. SI | MF | Der Star unter den unabhängigen Vermögensverwaltungen in Deutschland, die Kölner Vermögensverwaltung Flossbach von Storch, mit einem erstklassigen und guenstigen Fonds! | 1 / 3 | 13,5 | -4,2 | 4,4 | 6 | 4,58 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000YDTA | ja | 3/7 | 0,53 | 0 | Ertragsausschüttung Einmal pro Jahr | > 600 | A0M43S | 1 Mio. | ||||||||
| Fonds für Stiftungen Invesco | MF | Invesco, eine große amerikanische Fondsgesellschaft gilt als Experte für das sogenannte quantitative Investing, das sehr stark regelorientiert ist. Der Stiftungsfonds ist ein gutes Beipsiel. | 2 / 3 | 7,3 | -6,9 | 4,2 | 0,4 | 3,5 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR05KOY | nein | 4/7 | 1,07 | 3 | Ertragsausschüttung Einmal pro Jahr | > 60 | 802356 | 1 Anteil | https://renditewerk.net/wp-content/uploads/2020/12/2018-05-Porträt-Invesco-Fonds-f-St.pdf | |||||||
| FOS Rendite und Nachhaltigkeit | MF | Ein Stiftungsfonds mit Core Satellite Ansatz und geprüftem Nachhaltigkeitsansatz aus dem größten deutschen Family Office im Konzernverbund der Deutsche Bank. | 3 / 3 | 10,1 | -7,1 | 5,4 | 1,6 | 4,14 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0000040SQ | ja | 3/7 | Ak: <35%; FW: < 50%; Anl: < 100%; D (Si + Re) | 0,9 | 20% (Gewinnbeteiligungsschwelle: 3%, nur bei neuen 5 J.-Höchstständen, max. 0,35%) | 3 | 0 | Zweimal pro Jahr; Ziel: Stabile Ausschüttungen; | 19: 1,50; | 1,50% | > 900 | DWS0XF | 1 Anteil | Stefan.Raedler@deutsche-oppenheim.de | https://renditewerk.net/wp-content/uploads/2020/12/FOS-Performance-und-Sicherheit.pdf | |
| Frankfurter Stiftungsfonds S | MF | Der "defensivere" der beiden Stiftungsfonds aus dem Hause Shareholdervalue mit allem, was ein Stiftungsfonds braucht und mit einem eher durchwachsenen Start. | 1 / 3 | -0,4 | -6 | http://www.fondsweb.de/DE000A2DTMS5-Frankfurter-Stiftungsfonds-G | ja | 4/7 | Ak: 70-100%; Anl: <50%; Fonds: < 10% | 0,89 | 15% (Gewinnschwelle: 3%; nur bei neuen 5 Jahres-Höchstständen) | 0 | 0 | Der Fonds schüttet vier mal pro Jahr aus und strebt eine Ausschüttungsrendite von 4% an. 07/2020: keine Ausschüttungsreserve; | 20: 2.600; 19: 2.800 | 4% | > 30 | A2DTMP | 100.000 | Philipp Prömm, pp@shareholdervalue.de | |||||
| FVM-Stiftungsfonds | MF | Der Stiftungsfonds, der von einem unabhängigen ausgezeichneten Freiburger Vermögensverwalter gesteuert wird. | 0 / 3 | 10 | -4,6 | 2,3 | 3,1 | 2,4 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000V172 | ja | 4/7 | 1,14 | 10% (Gewinnbeteiligungsschwelle: 3%, nur bei neuen Höchstständen) | 0 | Ertragsausschüttung Einmal pro Jahr | > 15 | A2H5XR | 1 Anteil | |||||||
| GLS Bank Klimafonds | MF | Der Klimafonds der "Klimabank". In der Ausgestaltung wenig aufregend, mit den wesentlichen Merkmalen typischer Stiftungsfonds. Den Ausgabeaufschlag hätte man sich sparen sollen. | 3 / 3 | 11,5 | -4,8 | https://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000ZEVL | nein | 3/7 | 1,06 | 1 | Ertragsausschüttung Einmal pro Jahr | > 80 | A2DTNB | 200.000 | |||||||||||
| H&H Stiftungsfonds AK B | MF | Das Besondere an diesem Fonds einer im Stiftungsbereich ambitionierten unabhängigen Vermögensverwaltung aus Berlin ist, dass Anleger zwischen Tranche A und B zwischen mit und ohne Gewinnbeteiligung wählen können. Wir empfehlen die Tranche B mit lfd. Kosten um 0,8 und einer Gewinnbeteiligung, die ab einer Gewinnhöhe von mehr als 2,5% einsetzt und ein Fünftel der Gewinne betrifft. | 2 / 3 | 9,5 | / | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000010DG8 | ja | 4/7 | Ak: < 40%; Anl. (oder Cash): >60%; FW: <100%; Fonds: < 100% | 0,81 | 20% (Cap: 0,5%; HR: 2,5%, HWM (5J.) | 2 | 0 | Einmal pro Jahr, Ziel: 3% Aus.rendite; Ausschüttungsreserve wird schrittweise aufgebaut. | 20: 3; 19: 3; | > 30 | A2H7PQ | 1 Anteil | Andreas Heinrich ah@hansen-heinrich.de | https://renditewerk.net/wp-content/uploads/2020/12/2020-05-Hansen-und-Heinrich-Stiftungsfonds.pdf | |||||
| Hamburger Stiftungsfonds | MF | Der Fonds der Hamburger Sparkasse, eines der führenden Häuser norddeutscher Vermögensverwaltung und wahrscheinlich einer der größten Stiftungsverwalter in Deutschland. Und ein Fonds mit einer stiftungsfreundlichen Ausschüttungspolitik, die auf Stabilität setzt. | 2 / 3 | 7,9 | -6,5 | 2,23 | 0,9 | 3 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000005KCE | ja | 3/7 | 0,98 | 2 | Ertragsausschüttung Einmal pro Jahr | > 250 | A0YCK3 | 50.000 | https://renditewerk.net/wp-content/uploads/2020/12/Hamburger-Stiftungsfonds.pdf | |||||||
| HannoverscheMediumInvest | MF | Ein Fonds aus dem Umfeld der VHV Versicherungsgruppe. Die Spezialisten für Risikomanagement mit einem forschen Produkt! | 1 / 3 | 17,5 | -9,2 | 5,4 | 3,2 | https://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04DAT | nein | 4/7 | Ak: >25%; Cash: <50%; D (Si+Sp); Fonds(< 10%; | 0,87 | 2 | Einmal pro Jahr, Stabilität der Ausschüttung wird angestrebt. | 20: 0,89; 19: 0,71; | 1,57% | > 30 | 531732 | 1 Anteil | Isabel Stefanski; istefanski@wave-ag.de | https://renditewerk.net/wp-content/uploads/2020/12/2020-04-Porträt-Hannoversche.pdf | ||||
| Hanseatischer Stiftungsfonds I | MF | Ein Stiftungsfonds, der von einem der großen Haftungsdächer in Deutschland gesteuert wird. Unter einem Haftungsdach versammeln sich vertraglich gebundene Vermittler, die sich zum Beispiel mit dem regulatorischen Aufwand nicht belasten wollen. | 0 / 3 | https://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000014H3J | nein | 3/7 | 0,96 | 0 | 0 | 0 | Ertragsausschüttung Einmal pro Jahr | > 5 | A2PF02 | ||||||||||||
| KCD-Union Nachhaltig MIX | MF | Mindestens die Hälfte des Vermögens soll den Vorgaben der Nachhaltigkeit genügen. Das dürfte für die Fondsgesellschaft (der genossenschaftlichen Institute) kein Problem sein, gilt sie doch in Sachen Nachhaltigkeit als Vorreiter. | 2 / 3 | 9,7 | -4,1 | 3,9 | 3,4 | 2,5 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000Y7V1 | nein | 4/7 | Akt: < 100%; Anl. < 100%; HY: < 10%; EM: < 10%; D (Si); FW: <50% | 0,75 | 2 | Einmal jährlich (Mai) Ausschüttung der ordentlichen Erträge; | 20: 1,13; 19: 1,15; | 1,10% | > 150 | A2AR3S | 25.000 | Fotios.antonos@union-investment.de | ||||
| Kepler Ethik Mix ausgewogen | MF | Die etwas offensivere Variante des Ethik Mix von der zum österreichischen Genossenschatssektor (Raiffeisengruppe) gehörenden Kepler Fondsgesellschaft. | 3 / 3 | https://www.fondsweb.com/de/AT000ETHIKA8 | nein | 4/7 | 1,2 | 3 | Ertragsausschüttung Einmal pro Jahr | > 100 | A2PFV9 | 1 Anteil | |||||||||||||
| Kepler Ethik Mix IA | MF | Ein nachhaltig anlegender und sehr preiswerter Fonds mit sehr schönen Ergebnissen aus Österreich. Der Stiftungsfonds des Jahres 2019. | 3 / 3 | 10,7 | -1,8 | 4,1 | 3,5 | 2,8 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000UJ88 | nein | 3/7 | Ak: < 40%; Anl. > 40%, D (sp+Si): < 50%; Fon: < 10%; FW: < 100; | 0,62 | 3 | Einmal jährlich (15.6.), keine Ausschüttungs- oder reserveziele. | 20: 1,2; 19: 1,20 | 1,25% | > 300 | A11875 | 1 Anteil | georg.eichelsberger@kepler.at | https://renditewerk.net/wp-content/uploads/2020/12/Kepler-Ethik-Mix.pdf | |||
| LAM Stifterfonds UI | MF | Der Stiftungsfonds aus dem Bankhaus Lampe, das jetzt zur chinesischen Fosun-Gruppe gehört, überzeugt bei Kosten und Ertrag. | 2 / 3 | 9,8 | -5,9 | 2,9 | -1,4 | 0,67 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000011DZ8 | nein | 3/7 | 0,71 | 0 | Ja (4) | > 110 | A2H7NH | 1 Anteil | ||||||||
| MEAG FairReturn I | MF | Einer der wenigen Stiftungsfonds mit funktionierendem Absolute Return-Ansatz vom Vermögensverwalter eines der größten Versicherungsgruppen der Welt (Munic Re). | 2 / 3 | 6,7 | -3,4 | 2 | 2,2 | 0,07 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0000045ZS | nein | 3/7 | Ak: <40%; Anl : <100%; D.(Si + Sp); FW: => 0; | 0,67 | 0 | Einmal pro Jahr im Dez.; 2% Ausschüttungsrenditenziel; keine strategische Ausschüttungsreserve. | 19: 1,12 | 2,10% | > 800 | A0RFJW | 250.000 | Rainer Arnold; RArnold@meag.com | ||||
| Merck Finck Stiftungsfonds UI | MF | 1990 gegründet, damit einer der ältesten, wenn nicht der älteste Stiftungsfonds. Bei 1,15% lfd. Kosten und 5% Ausgabeaufschlag allerdings auch nicht sehr preiswert. | 0 / 3 | 9,1 | -4,2 | 1,4 | 3,5 | 1,37 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04CDB | nein | 3/7 | 1,15 | 5 | Ertragsausschüttung Einmal pro Jahr | > 40 | 848398 | 1 Anteil | ||||||||
| Muensterländische Bank Stiftungsfonds | MF | Ein Stiftungsfonds der Muensterländischen Bank Thie & Co KG, die als Tochter der VRBank Westmünsterland zum genossenschaftlichen Kreditsektor gehört. | 1 / 3 | 7,22 | -3,7 | 2,9 | 5,5 | -0,1 | http://www.aalto.de/portal/ProduktInfo.ap?WKN=A0YJMK&Cmd=Init | nein | 3/7 | Ak: <20%; Anl: <100%; D (Si+Sp) | 1,05 | 15% (Gewinnbeteiligungsschwelle: 3%, nur bei neuen Höchstständen) | 2 | Ertragsausschüttung Einmal pro Jahr | > 20 | A0YJMK | 1 Anteil | Steffen.Opitz@mlb.de | |||||
| NATIONAL-BANK Stiftungsfonds 1 | MF | Die genossenschaftliche Essener Nationalbank mit einer aktiven Total Return-Strategie, die durch die Breite des Anlagespektrums Sicherheit bringen soll. | 0 / 3 | 5,9 | -3,2 | 1,7 | 2 | -0,75 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000MW58 | nein | 3/7 | 0,91 | 3 | Ja (2) | > 25 | A1H44D | 1 Anteil | ||||||||
| Oddo Wertefonds | MF | Der defensive Mischfonds der BHF Bank, die jetzt Oddo BHF heißt. Inwiefern die guten Ergebnisse der Vergangenheit fortgesetzt werden, muss man nach dem eher durchschnittlichem Jahr 2018 einmal abwarten. | 2 / 3 | 8,9 | -5,5 | 1,5 | 1,9 | 3,5 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR05KS0 | nein | 3/7 | 0,78 | 3 | Ertragsausschüttung Einmal pro Jahr | > 30 | 704514 | 1 Anteil | ||||||||
| Prisma Aktiv UI AK I | MF | Der Prisma Aktiv gehört zu den offensiveren der für Stiftungen geeigneten Fonds, eine in der Nullzinsphase wichtige Eigenschaft. | 0 / 3 | 8,7 | -4,2 | 6,7 | 2,7 | 8,1 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000SJ9P | nein | 4/7 | 1,02 | 15% (Gewinnschwelle: 4%; nur bei neuen Höchstständen) | 0 | Ertragsausschüttung Einmal pro Jahr | > 300 | A2H7NP | 50.000 | https://renditewerk.net/wp-content/uploads/2020/12/Prisma-Aktiv-UI.pdf | ||||||
| Rheinischer Kirchenfonds | MF | Ein Fonds der Stadtsparkasse Düsseldorf, sehr günstig mit einer bislang überzeugenden Verlustbegrenzungsstrategie. | 2 / 3 | 5,6 | -0,1 | -0,1 | https://www.fondsweb.com/de/DE000A0JKM98 | nein | 3/7 | Ak: <15%; FW: <10%; Anl: <100; HY: <20%; D(Si) | 0,67 | 0 | 0 | Einmal pro Jahr, Zielrendite: 1%; | 19: 1,05 | 1,01% | > 30 | A0JKM9 | 1 Anteil | Stefan Stock | |||||
| Salytic Stiftungsfonds AMI I (a) | MF | Der Fonds, der vor seiner Umbennung Landert Stiftungsfonds hieß und schon einmal einer der Stiftungsfonds des Jahres war. Salytic ist eine unabhängige Vermögensverwaltung mit Deutsch/Schweizer Wurzeln. | 2 / 3 | 8,5 | -5,1 | 5,44 | 3 | 5,9 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000UQ53&tab=13 | nein | 4/7 | Ak: <30%; Anl: <100%; C: <100%, D (Si); F:<10%; FW: <10% | 0,64 | 0 | Der Fonds schüttet zweimal im Jahr (Juni und Dezember) aus. In diesem Jahr ist 2,2% Rendite geplant. Es gibt eine Ausschüttungsreserve von mehr als 2 Euro bzw. 4% - daher Ausschüttung auf Niveau oberhalb von 2% für mehrere Jahre gesichert (07 2020) | 20: 1,1-1,2; 19: 1,3 | 2,60% | > 70 | A1WZ0S | 100.000 | Thomas Pethofer; tp@salytic-invest.de | ||||
| Selection Rendite Plus Fonds | MF | Der Fonds einer kleinen Münchener Fondsboutique, die auf viel Erfahrung baut. | 3 / 3 | 12,2 | -3,3 | 7,6 | 0,8 | 2,2 | https://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04PLJ | n | 4/7 | Cash: <49%; D (Si + Re) | 1,16 | 0 | 3 | ja | > 40 | 260503 | 25.000 | Joerg.Scholl@selectionam.de | |||||
| Smart & Fair-Fonds | MF | Der Fonds, der von einem erfahrenen Finanzmarktexperten und renommierten Nachhaltigkeitskenner gesteuert wird, verzichtet auf alles, was unnötig Geld kostet; auf zu viele Titel, auf zu viele Transaktionen, auf Werbemaßnahmen und auch auf ein Versicherungskonzept vor höheren Verlusten, denn auch Sicherheit kostet Geld und damit Rendite. Von A bis Z schlüssig und durchdacht. | 3 / 3 | 12,5 | / | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000010CBV | nein | 3/7 | Ak: 30%; Anl. 70%; FW: <15% | 0,51 | 0,15 | 0,15 | Der Fonds schüttet jeweils am 15.1. möglichst 1,8% aus. Aktuell (07 220 gibt es eine Ausschüttungsreserve). | 20: 2,-; 19 1,35,- | 2% | > 50 | A2H7NX | 1 Anteil | Frank Wettlauffer, info@wettlauffer.eu | ||||||
| Stiftungsfonds Spiekermann & CO | MF | Spiekermann und Co. - einer der renommierten Vermögensverwalter in Norddeutschland, hat diesen soliden Stiftungsfonds initiiert. | 0 / 3 | 10 | -5,4 | 2,91 | 5,6 | -2,16 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000J8T0 | nein | 4/7 | Ak: <30%; Anl. >70%; D (Sp); F: >0%; FW: ja | 1 | 0 | 2 | 0 | Einmal pro Jahr, Reserve: 07 2020: > 10 | 20: 2,5; 19: 2,5 | 2,75% | > 50 | A1C1QH | 1 Anteil | sebastian.kotte@spiekermann-ag.de | ||
| Stiftungsfonds Westfalen A | MF | Offensiver, preiswerter und gut gesteuerter Stiftungsfonds der Münsteraner Vermögensverwaltung Kroos. | 0 / 3 | 12,6 | -6,4 | 5,6 | 1,5 | 1,16 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0000028SN | nein | 4/7 | AK: <30%; Anl. >70%; D (Sp); F: >0%; FW: ja | 0,89 | 0 | Ja, Mitte November jährlich. Zielrendite: 1,5 bis 2%. Ertragsreserven "für mehrere Jahre" sind vorhanden. | 19: 22,56 | 2,50% | > 30 | A0RA4R | 1 Anteil | Bernd Hashemian; hashemian@kroos-ag.de | ||||
| TBF Global Income EUR I | MF | Der Global Income Fonds einer erfolgreichen Fondsboutique, deren Fonds mit dem Präfix 4Q bekannt wurden. | 2 / 3 | 8,6 | -5,8 | 6,6 | 11,1 | 0,4 | https://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04PN2 | nein | 3/7 | Ak: < 25%; Anl: <100%; D (Si) | 1,18 | 0 | 0 | 0 | Einmal pro Jahr am 18.2.; Renditeziel: 3-4%; Reserve: 2 Jahresausschüttungen | 20: 0,72; 19: 0,72 | 3,74% | > 150 | 978199 | 1 Anteil | Dirk.Zabel@tbfsam.com | ||
| terrAssisi Stiftungsfonds AMI I | MF | Der Stiftungsfonds, der im Geiste des Franziskanerordens anlegt, von der bekannten Ampega Fondsgesellschaft verwaltet wird und nicht billig ist. | 2 / 3 | 7,4 | -2,7 | https://www.fondsweb.com/de/DE000A2DJT56 | nein | 3/7 | Ak: <100; Anl: < 100; D (si+Sp), Fon,: 0; Immo: 0; FW: ja; | 1,16 | 3 | 0 | Einmal pro Jahr, ohne besondere Ziele. Momentan (2020) gibt es eine Ausschüttungsreserve von 0,31 pro Anteil. | 19: 0,26 | 0,35% | > 10 | A2DJT5 | 1 Anteil | stefan.höhne@ampega.com | ||||||
| Vermögenspooling Fonds Nr. 1 | MF | Ein junger Fonds, der mit Unterstützung der Stiftung "Stiftung für Stifter" Ende 2015 initiiert wurde. Aufgelegt wurde der Fonds von der Hansainvest, gemanagt wird er von der BW-Bank und der Dr. Jens Ehrhardt Fondsgesellschaft. Ein interessantes Konzept, auch wenn der Poolinggedanke, der ja jedem Fonds unterleigt, vielleicht etwas überbetont ist. | 1 / 3 | 7,8 | -2,9 | 2,13 | 1,79 | -0,17 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000WI5B | nein | 4/7 | 0,58 | 0 | Ertragsausschüttung Einmal pro Jahr | > 20 | A14N9B | 1 Anteil | ||||||||
| Vermögenspooling Fonds Nr. 3 | MF | Der dritte Fonds, der mit Unterstützung der Stiftung "Stiftung für Stifter" Ende 2015 initiiert wurde, verzichtet auf die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsaspekten bei der Fondsanlage. | 0 / 3 | 9,4 | -4,4 | 3,96 | 0,06 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000WS9U | nein | 4/7 | 0,79 | Ertragsausschüttung Einmal pro Jahr | > 20 | A14N9D | |||||||||||
| VM-Fonds für Stiftungen | DF | Der MMD-Dachfonds fuer kleine Stiftungen enthält Stiftungsfonds und stiftungsgeeignete Fonds. | 0 / 3 | 8,45 | -5,16 | 2,61 | 3,4 | 0,61 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000TI8I | nein | 3/7 | 1,2 | Ertragsausschüttung Einmal pro Jahr | > 15 | A1W2BR | ||||||||||
| Warburg Pax Substanz | MF | Ein Fonds, der von der Fondsgesellschaft von M.M.Warburg zusammen mit der genossenschaftlich-kirchlichen Pax-Bank aufgelegt wurde. | 3 / 3 | 8,8 | -2,7 | 1,91 | 4,1 | 0,5 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000QDXK | nein | 3/7 | 0,68 | 0 | Ertragsausschüttung Einmal pro Jahr | > 200 | A0RHEV | 1 Anteil | ||||||||
| Xtrackers Portfolio Income UE 1D | ETF MF | Ein Dachfonds, der aus ETFs besteht. Eine gute Idee, die noch besser wäre, wenn man sich nicht ausschließlich auf hauseigene Fonds stützen würde. | 0 / 3 | 14,6 | -4,5 | 2,6 | 2,4 | 5,4 | http://www.onvista.de/etf/db-x-trackers-stiftungs-etf-wachstum-nsin-a1c1g8 | nein | 3/7 | 0,65 | einmal jährlich; Ziel: Stabile Ausschüttungen; | 2020: 0,28 , 2019: 0,24 | > 30 | A1C1G8 |
Nein, bei weitem nicht. Ohne dass es genaue Zahlen gibt, versichern einem Sales-Leute der großen Stiftungsfonds, dass in ihren Vehikeln Private die ganz überwiegende Mehrheit bilden. Es gibt viele und immer mehr Anleger, die glauben, dass das, was für Stiftungen gut ist, für sie nicht schlecht sein kann. Und die Fondsindustrie nutzt die Anziehungskraft des Topos „Stiftung“ weidlich aus. Eine konservative, sicherheitsorientierte, mit besonderer Betonung auf Verlustvermeidung gestrickte Anlage, die an Aktienkursaufschwüngen durchaus partizipieren kann und dabei noch deutlich preiswerter ist als vergleichbare Produkte. Wer will so nicht investiert sein? Und weil nicht wenige Stiftungsfonds nachhaltig orientiert sind, dürfen sich die Privatinvestoren dabei auch noch in dem Gefühl sonnen, Gutes zu tun.
