Eine einfache Rechnung. Das gesamte in Stiftungsfonds investierte Vermögen macht wahrscheinlich um 10 Milliarden Euro aus. Das gesamte Stiftungsvermögen liegt bei deutlich über 100 Milliarden Euro. Auf den ersten Blick scheint das zu passen: Jeder zehnte Euro sonst gut durchmischter Vermögen ist in Stiftungsfonds investiert, oder?
| Fondsname | Art | Kommentar | Nachhaltig | Ertrag 2020 | Ertrag 2019 | Ertrag 2018 | Ertrag 2017 | Ertrag 2016 | Aktuelle Kurse | Steueroptimiert | Risiko | Anlagegrenzen: | laufende Kosten: | Erfolgsbeteiligung: | Ausgabeaufschlag: | Rücknahmeaufschlag: | Ausschüttungspolitik | Ausschüttungsrendite 2020 | Ausschüttungsrendite 2019 | Volumen | Wkn / ISIN | Mindestanlage | Ansprechpartner | Ohne Aufschlag kaufen | RW-Porträt |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| DWS Balance Portfolio E | MF DF | Dieser Stiftungsfonds, der der Deutsche Bank Tochter aus der Insolvenzmasse von Oppenheim zugekommen ist, investiert auch ausserhalb von Europa etwa in Schwellenländern. | 1 / 3 | 3,2 | 8 | -2,4 | 2,4 | 3,4 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04PLX&tab=5 | Nein | 4/7 | Aktienanteil: < 50%; Anleihenanteil: < 100%; Fremdwährungsanteil: <10% | 1,01 | 0 | 3 | 0 | Einmal pro Jahr | k.A. | k.A. | > 20 | 847130 | 1 Anteil | rainer.habisch@db.com | ||
| B.A.U.M. Fair Future Fonds B | MF | Ein Fonds, der aus einer Kooperation von GLS-Bank, der Umweltorganisation B.A.U.M. und der Öko-Agentur GGF (Green Growth Futura) entstand. | 3 / 3 | 21,3 | 18,6 | https://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000011AL2 | Nein | 5/7 | k.A. | 0,77 | 15% (Gewinnschwelle:6%; nur bei neuen 5 Jahreshöchstständen) | 1 | 0 | Einmal pro Jahr | k.A. | k.A. | > 20 | A2JF71 | 200000 EUR | k.A. | |||||
| ACATIS Fair Value Modulor Vermögensverwaltungsfonds Nr.1 S | MF | Der Fonds der hochdekorierten Acatis-Themen-Boutique, die (neben Value und Quant) früher als andere auch das Thema Nachhaltigkeit in den Blick genommen hat. | 3 / 3 | 20,9 | 23,6 | -12,7 | 9,2 | 6,4 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000000F5C | Ja | 4/7 | k.A. | 0,73 | 5% (Gewinnschwelle: 5%) jährliche Berechnung | 0,5 | 0 | Einmal pro Jahr | k.A. | k.A. | > 100 | A0LHCK | 10000 EUR | toeroek@acatis.de | ||
| Selection Rendite Plus Fonds | MF | Der Fonds einer kleinen Münchener Fondsboutique, die auf viel Erfahrung baut. | 3 / 3 | 10,8 | 12,2 | -3,3 | 7,6 | 0,8 | https://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04PLJ | Nein | 4/7 | Cash: <49%; Derivate-Nutzung zur Sicherung und spekulativ | 1,16 | 0 | 3 | 0 | Einmal pro Jahr | k.A. | k.A. | > 40 | 260503 | 25.000 EUR | Joerg.Scholl@selectionam.de | ||
| GLS Bank Klimafonds | MF | Der Klimafonds der "Klimabank". In der Ausgestaltung wenig aufregend, mit den wesentlichen Merkmalen typischer Stiftungsfonds. Den Ausgabeaufschlag hätte man sich sparen sollen. | 3 / 3 | 10,3 | 11,5 | -4,8 | https://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000ZEVL | Nein | 3/7 | k.A. | 1,06 | 0 | 1 | 0 | Einmal pro Jahr | k.A. | k.A. | > 80 | A2DTNB | 200.000 EUR | k.A. | ||||
| Hanseatischer Stiftungsfonds I | MF | Ein Stiftungsfonds, der von einem Hamburger Vermögensverwalter, dem HFH Hamburger Finanzhaus, gesteuert wird und sehr erfolgreich gestartet ist. | 0 / 3 | 9,3 | https://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000014H3J | Nein | 3/7 | k.A. | 0,96 | 0 | 0 | 0 | Einmal pro Jahr | k.A. | k.A. | > 5 | A2PF02 | 1 Anteil | k.A. | ||||||
| Prisma Aktiv UI AK I | MF | Der Prisma Aktiv gehört zu den offensiveren der für Stiftungen geeigneten Fonds, eine in der Nullzinsphase wichtige Eigenschaft. | 0 / 3 | 8,1 | 8,7 | -4,2 | 6,7 | 2,7 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000SJ9P | Nein | 4/7 | k.A. | 1,02 | 15% (Gewinnschwelle: 4%; nur bei neuen Höchstständen) | 0 | 0 | Einmal pro Jahr | k.A. | k.A. | > 300 | A2H7NP | 50.000 EUR | k.A. | https://renditewerk.net/prisma-aktiv-ui-3/ | |
| Merck Finck Stiftungsfonds UI | MF | 1990 gegründet, damit einer der ältesten, wenn nicht der älteste Stiftungsfonds. Bei 1,15% lfd. Kosten und 5% Ausgabeaufschlag allerdings auch nicht sehr preiswert. | 1 / 3 | 5,4 | 9,1 | -4,2 | 1,4 | 3,5 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04CDB | Nein | 3/7 | k.A. | 1,15 | 0 | 5 | 0 | Einmal pro Jahr | k.A. | k.A. | > 40 | 848398 | 1 Anteil | k.A. | ||
| FOS Rendite und Nachhaltigkeit | MF | Ein Stiftungsfonds mit Core Satellite Ansatz und geprüftem Nachhaltigkeitsansatz aus dem größten deutschen Family Office im Konzernverbund der Deutsche Bank. | 3 / 3 | 4,9 | 10,2 | -7,1 | 5,4 | 1,6 | https://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000010FOU | Ja | 3/7 | Aktienanteil: <35%; Fremdwährungsanteil: < 50%; Anleihenanteil: < 100%; Derivate-Nutzung zur Sicherung und spekulativ | 0,9 | 20% (Gewinnbeteiligungsschwelle: 3%, nur bei neuen 5 J.-Höchstständen, max. 0,35%) | 3 | 0 | Zweimal pro Jahr | k.A. | k.A. | > 900 | DWS0XF | 1 Anteil | Stefan.Raedler@deutsche-oppenheim.de | https://renditewerk.net/2017-07-fos-rendite-und-nachhaltigkeit/ | |
| Bethmann Stiftungsfonds SI | MF | Bethmann betreibt unter dem Dach von ABN eine puristische Vermögensverwaltung, die für Stiftungen günstig und gut anbietet. Für größere Stiftungen gibt es übrigens auch eine Anlageklasse mit 0,6 % Kosten (Minimumanlage: 5.000.000,-). | 1 / 3 | 4,3 | 9,8 | -3,3 | 2,1 | 1,2 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000ZYUW | Ja | 3/7 | k.A. | 0,62 | 0 | 0 | 0 | Einmal pro Jahr | k.A. | k.A. | > 700 | DWS2TB | 1 Anteil | k.A. | ||
| Frankfurter Stiftungsfonds S | MF | Der "defensivere" der beiden Stiftungsfonds aus dem Hause Shareholdervalue mit allem, was ein Stiftungsfonds braucht und mit einem eher durchwachsenen Start. | 1 / 3 | 4 | -0,4 | -6 | http://www.fondsweb.de/DE000A2DTMS5-Frankfurter-Stiftungsfonds-G | Ja | 4/7 | Aktienanteil: 70-100%; Anleihenanteil: <50%; Fonds: <10% | 0,89 | 15% (Gewinnschwelle: 3%; nur bei neuen 5 Jahres-Höchstständen) | 0 | 0 | Viermal pro Jahr | k.A. | k.A. | > 30 | A2DTMP | 100.000 EUR | Philipp Prömm, pp@shareholdervalue.de | ||||
| EB - Sustainable Multi Asset Invest UI | MF | Der Stiftungsfonds der Evangelischen Bank aus Kassel ist stark in anderen Fonds investiert, damit sehr gut durchmischt. | 3 / 3 | 3,9 | 9,7 | -5 | 4,1 | 2,8 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000OE35 | Nein | 3/7 | k.A. | 0,93 | 0 | 0 | 0 | Einmal pro Jahr; Ziel: Stabile Ausschüttungen | k.A. | k.A. | > 100 | A1JUU9 | 1 Anteil | k.A. | ||
| TBF Global Income EUR I | MF | Der Global Income Fonds einer erfolgreichen Fondsboutique, deren Fonds mit dem Präfix 4Q bekannt wurden. | 2 / 3 | 3,6 | 8,6 | -5,8 | 6,6 | 11,1 | https://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04PN2 | Nein | 3/7 | Aktienanteil: <25%; Anleihenanteil: <100%; Derivatenutzung zur Sicherung | 1,18 | 0 | 0 | 0 | Einmal pro Jahr; Renditeziel: 3-4% | k.A. | k.A. | > 150 | 978199 | 1 Anteil | Dirk.Zabel@tbfsam.com | ||
| Commerzbank Stiftungsfonds Rendite E | MF | Die Commerbank mit einem zweiten Stiftungsfonds, der etwas offensiver als der ältere Stiftungsfonds der Frankfurter Bank ist und deswegen wahrscheinlich besser in die Niedrigzinszeit passt. | 0 / 3 | 3,3 | https://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000014HDT&tab=6 | Nein | 4/7 | Aktienanteil: <50%; Anleihenanteil: <100%; Fremdwährungsanteil: <50%; Anteil nichtsicherer Anleihen: <15% | 1,15 | 0 | 0 | 0 | Zweimal pro Jahr | k.A. | k.A. | > 60 | A2PMS3 | 750.000 EUR | udo.markert@commerzbank.com | ||||||
| Berenberg 1590 Stiftung | MF | Der feine Stiftungsfonds einer der ältesten Privatbanken in Deutschland. Wer ihn kauft, sollte sich das vorher genau überlegen. Denn bei einem Ausgabeaufschlag von 5,5% verbietet sich ein schneller Verkauf. Der Fonds ist eurozentriert, ist etwa durch eine extrabreite Anlage in europäischen Rentenfondsbereichen eine Art Multi Asset Produkt. Er hat außerdem eine Timing-Strategie. Bei Anzeichen von Trendbrüchen (an den Rentenmärkten) parkt das Management den Rentenanteil in Cash. | 1 / 3 | 3 | 10,5 | -3,9 | 3,2 | 0,5 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00001042J | Ja | 3/7 | k.A. | 1,08 | 0 | 5,5 | 0 | Einmal pro Jahr | k.A. | k.A. | > 80 | A2H7NJ | 1 Anteil | k.A. | ||
| Commerzbank Stiftungsfonds Stabilität E | MF | Die Commerzbank präsentiert einen sicherheitsorientierten defensiven Mischfonds, mit dem Stiftungen keine Fehler machen können. | 0 / 3 | 2,9 | 7,8 | -3,8 | 2,53 | 2 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000U4Q3 | Nein | 3/7 | Aktienanteil: <25%; Anleihenanteil: <100%; Anteil nichtsicherer Anleihen: <10% | 0,72 | 0 | 1 | 0 | Einmal pro Jahr; 2% geplante Aussschüttungsrendite | k.A. | k.A. | > 450 | A1XADB | 750.000 EUR | udo.markert@commerzbank.com | ||
| Deka-Institutionell Stiftungen I | MF | Dieser Fonds ist der zweite klassische Stiftungsfonds aus dem (Sparkassen-)Haus Deka. Er hat mehr Anlagealternativen als der Balance. | 1 / 3 | 2,9 | 8,7 | -6,2 | 4,1 | -0,1 | https://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000V5ZS | Nein | 3/7 | Aktienanteil: <40%; Anleihenanteil: <100%; Derivate-Nutzung zur Sicherung und spekulativ | 1,09 | 0 | 1,5 | 0 | Einmal pro Jahr | k.A. | k.A. | > 40 | DK2J6B | 50.000 EUR | Weert.Diekmann@deka.de | https://renditewerk.net/wp-content/uploads/2020/12/2020-05-Deka-Institutionell-Stiftungen.pdf | |
| Warburg Pax Substanz | MF | Ein Fonds, der von der Fondsgesellschaft von M.M.Warburg zusammen mit der genossenschaftlich-kirchlichen Pax-Bank aufgelegt wurde. | 3 / 3 | 2,8 | 8,8 | -2,7 | 1,91 | 4,1 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000QDXK | Nein | 3/7 | k.A. | 0,68 | 0 | 0 | 0 | Einmal pro Jahr | k.A. | k.A. | > 200 | A0RHEV | 1 Anteil | k.A. | ||
| LAM Stifterfonds UI | MF | Der Stiftungsfonds aus dem Bankhaus Lampe, das jetzt zur chinesischen Fosun-Gruppe gehört, überzeugt bei Kosten und Ertrag. | 2 / 3 | 2,3 | 9,8 | -5,9 | 2,9 | -1,4 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000011DZ8 | Nein | 3/7 | k.A. | 0,71 | 0 | 0 | 0 | Viermal pro Jahr | k.A. | k.A. | > 110 | A2H7NH | 1 Anteil | k.A. | ||
| Fair World Fonds | MF | GLS Bank und die Bank für Kirche und Diakonie zeichnen für diesen Fonds verantwortlich. | 3 / 3 | 1,8 | 9,1 | -3,8 | 2,92 | 3,5 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000H0S2 | Nein | 3/7 | k.A. | 1,13 | 0 | 2,5 | 0 | Einmal pro Jahr | k.A. | k.A. | > 950 | A0YCZ3 | 1 Anteil | k.A. | ||
| H&H Stiftungsfonds AK B | MF | Das Besondere an diesem Fonds einer im Stiftungsbereich ambitionierten unabhängigen Vermögensverwaltung aus Berlin ist, dass Anleger zwischen Tranche A und B zwischen mit und ohne Gewinnbeteiligung wählen können. Wir empfehlen die Tranche B mit lfd. Kosten um 0,8 und einer Gewinnbeteiligung, die ab einer Gewinnhöhe von mehr als 2,5% einsetzt und ein Fünftel der Gewinne betrifft. | 2 / 3 | 1,6 | 9,5 | / | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000010DG8 | Ja | 4/7 | Aktienanteil: < 40%; Anleihenanteil: >60%; Fremdwährungsanteil: <100%; Fonds: <100% | 0,81 | 20% (Cap: 0,5%; HR: 2,5%, HWM (5J.) | 2 | 0 | Einmal pro Jahr, Ziel: 3% Ausschüttungsrendite; Ausschüttungsreserve | k.A. | k.A. | > 30 | A2H7PQ | 1 Anteil | Andreas Heinrich ah@hansen-heinrich.de | https://renditewerk.net/wp-content/uploads/2020/12/2020-05-Hansen-und-Heinrich-Stiftungsfonds.pdf | |||
| Spiekermann Stiftungsfonds | MF | Spiekermann und Co. - einer der renommierten Vermögensverwalter in Norddeutschland, hat diesen soliden Stiftungsfonds initiiert. | 0 / 3 | 1,5 | 10 | -5,4 | 2,91 | 5,6 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000J8T0 | Nein | 4/7 | Aktienanteil: <30%; Anleihenanteil>70%; spekulativer Derivateeinsatz; Fonds: >0%; Fremdwährungsanteil: ja | 1 | 0 | 2 | 0 | Einmal pro Jahr | k.A. | k.A. | > 50 | A1C1QH | 1 Anteil | sebastian.kotte@spiekermann-ag.de | ||
| Flossbach von Storch Foundation Def. SI | MF | Der Star unter den unabhängigen Vermögensverwaltungen in Deutschland, die Kölner Vermögensverwaltung Flossbach von Storch, mit einem erstklassigen und guenstigen Fonds! | 1 / 3 | 1,4 | 13,5 | -4,2 | 4,4 | 6 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000YDTA | Ja | 3/7 | k.A. | 0,53 | 0 | 0 | 0 | Einmal pro Jahr | k.A. | k.A. | > 600 | A0M43S | 1000.000 EUR | k.A. | ||
| Rheinischer Kirchenfonds | MF | Ein Fonds der Stadtsparkasse Düsseldorf, sehr günstig mit einer bislang überzeugenden Verlustbegrenzungsstrategie. | 2 / 3 | 1,4 | 5,6 | -0,1 | -0,1 | https://www.fondsweb.com/de/DE000A0JKM98 | Nein | 3/7 | Aktienanteil: <15%; Fremdwährungsanteil: <10%; Anleihenanteil: <100; Anteil nichtsicherer Anleihen: <20%; Derivatenutzung zur Sicherung | 0,67 | 0 | 0 | 0 | Einmal pro Jahr, Zielrendite: 1%; | k.A. | k.A. | > 30 | A0JKM9 | 1 Anteil | Stefan Stock | |||
| Smart & Fair-Fonds | MF | Der Fonds, der von einem erfahrenen Finanzmarktexperten und renommierten Nachhaltigkeitskenner gesteuert wird, verzichtet auf alles, was unnötig Geld kostet; auf zu viele Titel, auf zu viele Transaktionen, auf Werbemaßnahmen und auch auf ein Versicherungskonzept vor höheren Verlusten, denn auch Sicherheit kostet Geld und damit Rendite. Von A bis Z schlüssig und durchdacht. | 3 / 3 | 1,3 | 12,5 | / | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000010CBV | Nein | 3/7 | Aktienanteil: 30%; Anleihenanteil 70%; Fremdwährungsanteil: <15% | 0,45 | 0 | 0,15 | 0,15 | Einmal pro Jahr (15.1.); Ziel: 2% | k.A. | k.A. | > 50 | A2H7NX | 1 Anteil | Frank Wettlauffer, info@wettlauffer.eu | ||||
| Stiftungsfonds Westfalen A | MF | Offensiver, preiswerter und gut gesteuerter Stiftungsfonds der Münsteraner Vermögensverwaltung Kroos. | 0 / 3 | 1,2 | 12,6 | -6,4 | 5,6 | 1,5 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0000028SN | Nein | 4/7 | Aktienanteil: <30%; Anleihenanteil >70%; spekulativer Derivateeinsatz; F: >0%; Fremdwährungsanteil: ja | 0,89 | 0 | 0 | 0 | Einmal jährlich Mitte November; Zielrendite: 1,5 bis 2% | k.A. | k.A. | > 30 | A0RA4R | 1 Anteil | Bernd Hashemian; hashemian@kroos-ag.de | ||
| Deka Stiftungen Balance | MF | Die Fondsgesellschaft der Sparkassen managt einen der größten Stiftungsfonds maschinell, das heißt nach festen Regeln und Algorhythmen. Das muss kein Nachteil sein. | 2 / 3 | 1,1 | 4,5 | -3,4 | 1,1 | -0,1 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR05S5B | Ja | 3/7 | Aktienanteil: <30%; Anleihenanteil: <100%; Derivate-Nutzung zur Sicherung und spekulativ | 1,18 | 0 | 2 | 0 | Viermal pro Jahr Ausschüttung der Erträge. Keine strategische Ausschüttungsreserve | k.A. | k.A. | > 1200 | 589686 | 25.000 EUR | Weert.Diekmann@deka.de | https://renditewerk.net/wp-content/uploads/2020/12/2020-05-Deka-Stiftungen_Balance_CF.pdf | |
| CSR Ertrag Plus | MF | Der stiftungsgeeignete Fonds einer kleineren Vermögensverwaltung, die ursprünglich aus dem feinen Family Office der UBS, UBS-Sauerborn, stammt und schon alleine deswegen empfehlenswert erscheint, weil er fantastisch preiswert ist. | 2 / 3 | 1 | 3,5 | -2,6 | 1,3 | 2,7 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000PH7S | Nein | 3/7 | Aktienanteil: <30%, nur Unternehmen mit mindestens 1 Mrd. EUR Kapitalisierung; Anleihenanteil <100%; Fon: <30%; Fremdwährungsanteil: <10% | 0,58 | 0 | 3 | 0 | Einmal pro Jahr ohne besondere Ausschüttungs- oder Reserveziele. | k.A. | k.A. | > 110 | A1J306 | 1 Anteil | ulrich.zorn@csr-beratungsgesellschaft.de | ||
| Vermögenspooling Fonds Nr. 3 | MF | Der dritte Fonds, der mit Unterstützung der Stiftung "Stiftung für Stifter" Ende 2015 initiiert wurde, verzichtet auf die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsaspekten bei der Fondsanlage. | 0 / 3 | 1 | 9,4 | -4,4 | 3,96 | 0,06 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000WS9U | Nein | 4/7 | k.A. | 0,79 | 0 | 0 | Einmal pro Jahr | k.A. | k.A. | > 20 | A14N9D | 1 Anteil | k.A. | |||
| Vermögenspooling Fonds Nr. 1 | MF | Ein junger Fonds, der mit Unterstützung der Stiftung "Stiftung für Stifter" Ende 2015 initiiert wurde. Aufgelegt wurde der Fonds von der Hansainvest, gemanagt wird er von der BW-Bank und der Dr. Jens Ehrhardt Fondsgesellschaft. Ein interessantes Konzept, auch wenn der Poolinggedanke, der ja jedem Fonds unterleigt, vielleicht etwas überbetont ist. | 1 / 3 | 0,7 | 7,8 | -2,9 | 2,13 | 1,79 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000WI5B | Nein | 4/7 | k.A. | 0,58 | 0 | 0 | 0 | Einmal pro Jahr | k.A. | k.A. | > 20 | A14N9B | 1 Anteil | k.A. | ||
| DWS Stiftungsfonds | MF | Ein Siftungsfonds von der Nummer eins unter den deutschen Fondsgesellschaften, der ein wenig ambitionierter auftreten dürfte. Man kann an fast allen Schrauben drehen, den Ausgabeaufschlag verringern, die lfd. Kosten senken, die Ausschüttungspolitik schärfen und eine Stiftungstranche einführen. Der Ertrag ist übrigens sehr ordentlich. | 2 / 3 | 0,6 | 10,3 | -4,5 | 3,09 | 2,8 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04HZ5 | Nein | 3/7 | Aktienanteil: <30%; Anleihenanteil >50%; Derivate-Nutzung zur Sicherung und spekulativ; Fonds: <10% | 1,09 | 0 | 3 | 0 | Einmal im Jahr (im März) Ausschüttung ordentlicher Erträge, keine Reservebildung | k.A. | k.A. | > 1600 | 531840 | 1 Anteil | Katrin.Lieber-Braun@db.com | ||
| KCD-Union Nachhaltig MIX | MF | Mindestens die Hälfte des Vermögens soll den Vorgaben der Nachhaltigkeit genügen. Das dürfte für die Fondsgesellschaft (der genossenschaftlichen Institute) kein Problem sein, gilt sie doch in Sachen Nachhaltigkeit als Vorreiter. | 2 / 3 | 0,6 | 9,7 | -4,1 | 3,9 | 3,4 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000Y7V1 | Nein | 4/7 | Aktienanteil: <100%; Anleihenanteil <100%; Anteil nichtsicherer Anleihen: <10%; Anteil Schwellenländer: <10%; Derivatenutzung nur zur Absicherung; Fremdwährungsanteil: <50% | 0,75 | 0 | 2 | 0 | Einmal jährlich (Mai) Ausschüttung der ordentlichen Erträge | k.A. | k.A. | > 150 | A2AR3S | 25.000 EUR | Fotios.antonos@union-investment.de | ||
| Fonds für Stiftungen Invesco | MF | Invesco, eine große amerikanische Fondsgesellschaft gilt als Experte für das sogenannte quantitative Investing, das sehr stark regelorientiert ist. Der Stiftungsfonds ist ein gutes Beipsiel. | 2 / 3 | 0,4 | 7,3 | -6,9 | 4,2 | 0,4 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR05KOY | Nein | 4/7 | k.A. | 1,07 | 0 | 3 | 0 | Einmal pro Jahr | k.A. | k.A. | > 60 | 802356 | 1 Anteil | k.A. | https://renditewerk.net/wp-content/uploads/2020/12/2018-05-Porträt-Invesco-Fonds-f-St.pdf | |
| HannoverscheMediumInvest | MF | Ein Fonds aus dem Umfeld der VHV Versicherungsgruppe. Die Spezialisten für Risikomanagement mit einem forschen Produkt! | 1 / 3 | 0,3 | 17,5 | -9,2 | 5,4 | 3,2 | https://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04DAT | Nein | 4/7 | Aktienanteil: >25%; Cash: <50%; Derivate-Nutzung zur Sicherung und spekulativ; Fonds(< 10%; | 0,87 | 0 | 2 | 0 | Einmal pro Jahr, Stabilität der Ausschüttung wird angestrebt. | k.A. | k.A. | > 30 | 531732 | 1 Anteil | Isabel Stefanski; istefanski@wave-ag.de | https://renditewerk.net/2020-05-hannoversche-2/ | |
| FVM-Stiftungsfonds | MF | Der Stiftungsfonds, der von einem unabhängigen ausgezeichneten Freiburger Vermögensverwalter gesteuert wird. | 0 / 3 | 0,1 | 10 | -4,6 | 2,3 | 3,1 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000V172 | Ja | 4/7 | k.A. | 1,14 | 10% (Gewinnbeteiligungsschwelle: 3%, nur bei neuen Höchstständen) | 0 | 0 | Einmal pro Jahr | k.A. | k.A. | > 15 | A2H5XR | 1 Anteil | k.A. | ||
| Kepler Ethik Mix IA | MF | Ein nachhaltig anlegender und sehr preiswerter Fonds mit sehr schönen Ergebnissen aus Österreich. Der Stiftungsfonds des Jahres 2019. | 3 / 3 | 0,1 | 10,7 | -1,8 | 4,1 | 3,5 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000UJ88 | Nein | 3/7 | Aktienanteil: <40%; Anleihenanteil: >40%, Derivate-Nutzung zur Sicherung und spekulativ; Fonds: <10%; Fremdwährungsanteil: <100%; | 0,62 | 0 | 3 | 0 | Einmal jährlich (15.6.), keine Ausschüttungs- oder Reserveziele. | k.A. | k.A. | > 300 | A11875 | 1 Anteil | georg.eichelsberger@kepler.at | https://renditewerk.net/2019-11-kepler/ | |
| Hamburger Stiftungsfonds | MF | Der Fonds der Hamburger Sparkasse, eines der führenden Häuser norddeutscher Vermögensverwaltung und wahrscheinlich einer der größten Stiftungsverwalter in Deutschland. Und ein Fonds mit einer stiftungsfreundlichen Ausschüttungspolitik, die auf Stabilität setzt. | 2 / 3 | 0 | 7,9 | -6,5 | 2,23 | 0,9 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000005KCE | Ja | 3/7 | k.A. | 0,98 | 0 | 2 | 0 | Einmal pro Jahr, Stabilität der Ausschüttung wird angestrebt. | k.A. | k.A. | > 250 | A0YCK3 | 50.000 EUR | k.A. | https://renditewerk.net/2019-07-hamburger-stiftungsfonds/ | |
| Salytic Stiftungsfonds AMI I (a) | MF | Der Fonds, der vor seiner Umbennung Landert Stiftungsfonds hieß und schon einmal einer der Stiftungsfonds des Jahres war. Salytic ist eine unabhängige Vermögensverwaltung mit Deutsch/Schweizer Wurzeln. | 2 / 3 | 0 | 8,5 | -5,1 | 5,44 | 3 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000UQ53&tab=13 | Nein | 4/7 | Aktienanteil: <30%; Anleihenanteil: <100%; Derivatenutzung nur zur Absicherung; Fonds:<10%; Fremdwährungsanteil: <10% | 0,64 | 0 | 0 | 0 | Zweimal pro Jahr (Juni und Dezember); Aufbau einer Ausschüttungsreserve | k.A. | k.A. | > 70 | A1WZ0S | 100.000 EUR | Thomas Pethofer; tp@salytic-invest.de | ||
| BKC Treuhand Portfolio | MF | Der Stiftungsfonds der genossenschaftlichen Bank für Kirche und Caritas aus Paderborn, der schon mehrfach Stiftungsfonds des Jahres war und uneingeschränkt empfehlenswert erscheint. | 3 / 3 | -0,5 | 9,6 | -3,2 | 1,79 | 7,9 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000011981 | Ja | 3/7 | Aktienanteil: <25%; Anleihenanteil: <100%; Derivatenutzung nur zur Absicherung | 0,71 | 0 | 0 | 0 | Einmal pro Jahr | k.A. | k.A. | > 230 | A2H5XV | 1 Anteil | carina.willeke@bkc-paderborn.de | https://renditewerk.net/2021-03-porträt-bkc/ | |
| MEAG FairReturn I | MF | Einer der wenigen Stiftungsfonds mit funktionierendem Absolute Return-Ansatz vom Vermögensverwalter eines der größten Versicherungsgruppen der Welt (Munic Re). | 2 / 3 | -0,9 | 6,7 | -3,4 | 2 | 2,2 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0000045ZS | Nein | 3/7 | Aktienanteil: <40%; Anleihenanteil: <100%; Derivate-Nutzung zur Sicherung und spekulativ; Fremdwährungsanteil: =>0 | 0,67 | 0 | 0 | 0 | Ausschüttung einmal pro Jahr (Dez.); 2% Ausschüttungsrenditenziel; keine strategische Ausschüttungsreserve. | k.A. | k.A. | > 800 | A0RFJW | 250.000 EUR | Rainer Arnold; RArnold@meag.com | ||
| Oddo Wertefonds | MF | Der defensive Mischfonds der BHF Bank, die jetzt Oddo BHF heißt. Inwiefern die guten Ergebnisse der Vergangenheit fortgesetzt werden, muss man nach dem eher durchschnittlichem Jahr 2018 einmal abwarten. | 2 / 3 | -1,3 | 8,9 | -5,5 | 1,5 | 1,9 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR05KS0 | Nein | 3/7 | k.A. | 0,78 | 0 | 3 | 0 | Einmal pro Jahr | k.A. | k.A. | > 30 | 704514 | 1 Anteil | k.A. | ||
| terrAssisi Stiftungsfonds AMI I | MF | Der Stiftungsfonds, der im Geiste des Franziskanerordens anlegt, von der bekannten Ampega Fondsgesellschaft verwaltet wird und nicht billig ist. | 2 / 3 | -1,5 | 7,4 | -2,7 | https://www.fondsweb.com/de/DE000A2DJT56 | Nein | 3/7 | Aktienanteil: <100; Anleihenanteil: <100; Derivate-Nutzung zur Sicherung und spekulativ; Fremdwährungsnutzung | 1,16 | 0 | 3 | 0 | Einmal pro Jahr, ohne besondere Ziele. Ausschüttungsreserve | k.A. | k.A. | > 10 | A2DJT5 | 1 Anteil | stefan.höhne@ampega.com | ||||
| DZPB II Stiftungen | MF | Die DZ Privatbank ist ein Teil des Spitzeninstitutes des genossenschaftlichen Bankensektors und zugleich ein Private Banking Haus der Extraklasse. | 0 / 3 | -1,9 | 7,3 | -5,9 | 1,69 | 1 | http://aalto.de/portal/ProduktRating.ap?WKN=A12E8P | Ja | 4/7 | k.A. | 1,07 | 0 | 5 | 0 | Einmal pro Jahr | k.A. | k.A. | > 550 | A2H7AJ | 50.ooo EUR | k.A. | ||
| Kepler Ethik Mix ausgewogen | MF | Die etwas offensivere Variante des Ethik Mix von der zum österreichischen Genossenschatssektor (Raiffeisengruppe) gehörenden Kepler Fondsgesellschaft. | 3 / 3 | -1,9 | https://www.fondsweb.com/de/AT000ETHIKA8 | Nein | 4/7 | k.A. | 1,2 | 0 | 3 | 0 | Einmal pro Jahr | k.A. | k.A. | > 100 | A2PFV9 | 1 Anteil | k.A. | ||||||
| Allianz Stiftungsfonds Nachhaltigkeit P | MF | Die Allianz bietet mit diesem Vehikel einen von uns schon ausgezeichneten Fonds des Jahres, der auf lange Sicht ungewöhnlich renditestabil ist, kurzfristig aber noch zulegen könnte. | 2 / 3 | -2,7 | 5,8 | -4 | 2,4 | 0,5 | https://de.allianzgi.com/de-de/pro/unsere-fonds/fonds/list/allianz-stiftungsfonds-nachhaltigkeit-p-eur | Nein | 3/7 | Aktienanteil: <30%; Anleihenanteil: >70%; Derivatenutzung nur zur Absicherung; Fonds: <20%; Fremdwährungsanteil: <30% | 0,94 | 0 | 0 | 0 | Einmal jährlich werden Erträge bis max. 2% ausgeschüttet, der Rest kommt in die Reserve. | k.A. | k.A. | > 200 | A0F417 | 3.000 EUR | stefan.winkler@allianzgi.com | ||
| BfS Nachhaltigkeitsfonds Ertrag | MF | Ein überaus solider Fonds der Kölner Bank für Sozialwirtschaft mit klaren ethisch-sozialen Flanken und guten Ergebnissen. | 3 / 3 | -2,9 | 4,4 | -4,6 | 4,09 | 3,95 | http://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR067OY | Nein | 4/7 | Aktienanteil: <30%; Anleihenanteil: <100 | 1 | 0 | 3 | 0 | Einmal pro Jahr | k.A. | k.A. | > 40 | A0B7JB | 1 Anteil | vermoegensanlage@sozialbank.de | ||
| Muensterländische Bank Stiftungsfonds | MF | Ein Stiftungsfonds der Münsterländischen Bank Thie & Co KG, die als Tochter der VRBank Westmünsterland zum genossenschaftlichen Kreditsektor gehört. | 1 / 3 | -3,5 | 7,22 | -3,7 | 2,9 | 5,5 | http://www.aalto.de/portal/ProduktInfo.ap?WKN=A0YJMK&Cmd=Init | Nein | 3/7 | Aktienanteil: <20%; Anleihenanteil: <100%; Derivate-Nutzung zur Sicherung und spekulativ | 1,05 | 15% (Gewinnbeteiligungsschwelle: 3%, nur bei neuen Höchstständen) | 2 | 0 | Einmal pro Jahr | k.A. | k.A. | > 20 | A0YJMK | 1 Anteil | Steffen.Opitz@mlb.de | ||
| Flossbach von Storch Found. Growth SI | MF | Es kommt nicht häufig vor, dass wir einen ganz neuen Fonds gleich uneingeschränkt zur Anlage für Stiftungen empfehlen. Der Stiftungsfonds der hochangesehenen Kölner Vermögensverwaltung Flossbach von Storch, der sehr flexibel und sehr günstig agiert, wird die Anleger nicht enttäuschen. | 2 / 3 | https://www.fondsweb.com/de/LU2243567224 | Nein | 5/7 | Aktienanteil: <75%; Anleihenanteil: <100%; Gold: <20%; Derivate-Nutzung zur Sicherung und spekulativ | 0,5 | 0 | 3 | 0 | Einmal pro Jahr | k.A. | k.A. | A2QFWT | 1.000.000 EUR | k.A. | ||||||||
| Vescore Active Beta AI | MF | Vescore ist die auf quantitatives Investment konzentrierte Boutique der Schweizer Privatbank Vontobel. Hier mit einem forschen Mischfonds. | 3 / 3 | -4,5 | 16,3 | -3,1 | 7,9 | 5,6 | https://www.fondsweb.com/de/LU1617166936 | Nein | 4/7 | Aktienanteil: >50%, Anleihenanteil: <50% | 0,6 | 0 | 0 | 0,3 | Einmal pro Jahr | k.A. | k.A. | > 500 | A2DUV2 | 100.000 EUR | k.A. | ||
| Raiffeisen-Nachhaltigkeit-Mix I A | MF | Die österreichische Raiffeisengruppe mit einem nachhaltigen und sehr erfolgreichen flexiblen Mischfonds. | 3 / 3 | 2,3 | 19,1 | -3 | 4,3 | https://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000Y5JT | Nein | 4/7 | Aktienanteil: >51% | 0,75 | 0 | 0 | 0 | Einmal pro Jahr | k.A. | k.A. | > 3000 | AT0000A1G2L0 | 500.000 EUR | k.A. | |||
| HP&P Stiftungsfonds S | MF | Eine Wiesbadener unabhängige Vermögensverwaltung bietet ein innovatives Stiftungsfondskonzept | 1 / 3 | https://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000016E93 | ja | 4/7 | Aktienanteil: <25% | 1,1 | 0 | 0 | 0 | Einmal pro Jahr | k.A. | k.A. | > 10 | A2QCXF | 1 Anteil | k.A. | |||||||
| Xtrackers Portfolio Income UE 1D | ETF MF | Ein Dachfonds, der aus ETFs besteht. Eine gute Idee, die noch besser wäre, wenn man sich nicht ausschließlich auf hauseigene Fonds stützen würde. | 0 / 3 | 1,8 | 14,6 | -4,5 | 2,6 | 2,4 | http://www.onvista.de/etf/db-x-trackers-stiftungs-etf-wachstum-nsin-a1c1g8 | Nein | 3/7 | k.A. | 0,65 | 0 | 0 | 0 | Einmal pro Jahr; Ziel: Stabile Ausschüttungen; | k.A. | k.A. | > 30 | A1C1G8 | 1 Anteil | k.A. |
Nein, bei weitem nicht. Ohne dass es genaue Zahlen gibt, versichern einem Sales-Leute der großen Stiftungsfonds, dass in ihren Vehikeln Private die ganz überwiegende Mehrheit bilden. Es gibt viele und immer mehr Anleger, die glauben, dass das, was für Stiftungen gut ist, für sie nicht schlecht sein kann. Und die Fondsindustrie nutzt die Anziehungskraft des Topos „Stiftung“ weidlich aus. Eine konservative, sicherheitsorientierte, mit besonderer Betonung auf Verlustvermeidung gestrickte Anlage, die an Aktienkursaufschwüngen durchaus partizipieren kann und dabei noch deutlich preiswerter ist als vergleichbare Produkte. Wer will so nicht investiert sein? Und weil nicht wenige Stiftungsfonds nachhaltig orientiert sind, dürfen sich die Privatinvestoren dabei auch noch in dem Gefühl sonnen, Gutes zu tun.
