Sechs Banken empfehlenswert

  • Sechs Anbieter empfehlen sich mit sehr guten Gesamtleistungen als Gründungs- und Vermögenspartner für Stiftungen
  • Durchwachsene Leistungen in der Investmentkompetenz
  • Hohe Beratungskompetenz beim Umgang mit Behörden; teilweise sehr gute Hilfsangebote bei der Mitteleinwerbung

Berlin, 1. Juni 2022. Stiftungsgründer in Deutschland können sich auf eine kleine, feine Riege an Banken und Vermögensverwaltern stützen, die sowohl über exzellente Stiftungs- als auch Investmentkompetenz verfügen. Wermutstropfen: Viele Anbieter scheuen den Aufwand, der sich mit der Beratung von Stiftungsgründern verbindet.

Beim diesjährigen Markttest der Stiftungsmanager durch die FUCHS | RICHTER Prüfinstanz in Zusammenarbeit mit den Gründern der Stiftung «Money Kids» und dem Analysehaus Quanvest hoben sich insgesamt sechs Anbieter mit herausragenden Gesamtleistungen heraus. 

Sechs „sehr gute“ Gesamtleistungen

Dies sind: Bethmann Bank AG, BW-Bank, Capitell Vermögens-Management AG, Hauck Aufhäuser Lampe Privatbank AG, LGT Bank AG, Weberbank Aktiengesellschaft. Die höchste Punktzahl erreichte die BW-Bank mit 86,6 von 100 möglichen Punkten. Dazu Ralf Vielhaber, Herausgeber des Stiftungsreports und Gründungspartner der FUCHS | RICHTER Prüfinstanz:“ Die führenden Anbieter zeigten neben beachtlichen Leistungen in ihrer Kernkompetenz, der strategischen und taktischen Vermögensanlage, ein hohes Maß an stiftungsspezifischen Kenntnissen und sind in der Lage, einen Stifter bei der Gründung und späteren Führung der Geschäfte bis hin zur Mitteleinwerbung hervorragend zu beraten und unterstützen.“ Mit einer guten Gesamtbewertung schnitten Donner & Reuschel sowie M. M. Warburg & CO ab.

BW-Bank führt auch die Ewige Bestenliste an

In der Langzeitbetrachtung der Ewigen Bestenliste, die seit 2008 die Ergebnisse der Markttests der FUCHS | RICHTER Prüfinstanz einbezieht, führt ebenfalls souverän die BW-Bank vor der Bank für Kirche und Caritas sowie der Privatbank Donner & Reuschel. Dazu Ralf Vielhaber: „Die BW-Bank hat von den letzten zwölf Wettbewerben neun für sich entschieden. Das ist schon eine außerordentliche Leistung.“ 

Stiftung i.Gr. hat 3,5 Millionen Euro liquide Mittel zur Anlage zur Verfügung

Als Stiftungskapital der Stiftung i. Gr. «Money Kids» stehen 3,5 Millionen Euro liquide Mittel sowie eine Renditeimmobilie (frei von Belastungen) zur Verfügung. Die Stiftung will die Finanzbildung von Jugendlichen fördern. Auf die Ausschreibung gingen insgesamt 21 Bewerbungsschreiben ein. Verschiedene Anbieter hatten sich nach ersten Vorgesprächen zurückgezogen. 

Bewertet wurden das Anlagekonzept, die Investmentkompetenz, das Serviceangebot, die Transparenz bezüglich Zahlen und Daten zum Anbieter sowie die mündliche Präsentation des Anlagekonzepts (Beauty Contest). 

Die Anforderungen der Stifter

Angefragt worden waren u.a. die Darstellung von Chancen und Risiken, die Darstellung der erwartbaren Ausschüttungen, die Darstellung des Vorgehens beim Investieren, die Beschreibung des Investmentstils und eine international ausgerichtete, diversifizierte Anlage. P.a. sollten mindestens 50.000 Euro an ausschüttungsfähigen Erträgen zur Verfügung stehen. Die Stifter fragten zudem, ob die Stiftung zum Teil als Verbrauchsstiftung angelegt werden sollte und baten um einen Entwurf für eine Anlagerichtlinie.

Die Bewertung in den Kategorien

Beim Anlagekonzept, das mit 50% die stärkste Gewichtung hat, wurden die Unterlagen von BW-Bank, Weberbank Aktiengesellschaft, Donner & Reuschel AG, Hauck Aufhäuser Lampe Privatbank AG und M.M. Warburg & CO KGaA mit sehr gut benotet. Hier standen die Vollständigkeit der Bearbeitung der Anforderungen der Stifter – es handelt sich um ein Kölner Unternehmer-Ehepaar – aber natürlich auch qualitative Aspekte im Mittelpunkt. 

Platz 1 und ein sehr gut in der Investmentkompetenz (15%) erreichte lediglich die Capitell Vermögens-Management AG vor den mit gut benoteten Häusern BW-Bank, LGT Bank AG, Bethmann Bank AG und Hauck Aufhäuser Lampe Privatbank AG (befriedigend). Grund für das durchwachsene Ergebnis: Nicht immer passen die Qualität des Investmentprozesses zu den Ergebnissen der quantitativen Auswertung eines Vergleichsdepots (5-Jahres-Rückblick) und des für die Stiftung erstellten Depots (Szenarioanalyse). Bei der quantitativen Begutachtung der Investmentkompetenz unterstützte das Bad Homburger Analysehaus Quanvest.

Im Serviceangebot (5%) erhalten BW-Bank, Weberbank Aktiengesellschaft, Sparkasse KölnBonn, Hauck Aufhäuser Lampe Privatbank AG sowie Donner & Reuschel AG die Bestnote sehr gut. 

Bei der Transparenz (10%) liegen Hauck Aufhäuser Lampe Privatbank AG, Bethmann Bank AG sowie M.M. Warburg & CO KGaA ganz vorn und erhalten ein sehr gut als Bewertung.

In der mündlichen Präsentation mit anschließender Fragerunde (Beauty Contest, 20%) glänzten BW-Bank, Bethmann Bank AG , Capitell Vermögens-Management AG und die LGT Bank AG. Eine gute Vorstellung bot die Hauck Aufhäuser Lampe Privatbank AG. Überragend waren hier bei den Besten vor allem auch die wichtigen Erfahrungshinweise zum Umgang mit den Behörden und Vorschläge zur Unterstützung bei der weiteren Mitteleinwerbung und Zusammenarbeit mit Stiftungen mit ähnlicher Ausrichtung.

BW Bank führt Langfristwertung unangefochten an

Die Leistungskonstanz der Anbieter misst die FUCHS | RICHTER Prüfinstanz in der Ewigen Bestenliste Stiftungsmanagement (seit 2008). Hier liegt die BW-Bank mit 712 Punkten auf Rang 1 vor (2.) Bank für Kirche und Caritas eG (665), (3.) Donner & Reuschel AG (636), (4.) Frankfurter Bankgesellschaft (Deutschland) AG (605), (5.) Weberbank Aktiengesellschaft (562), (6.) Hauck Aufhäuser Lampe Privatbank AG (554), (6.) ODDO BHF Aktiengesellschaft (554), (8.) Deutsche Bank AG – Private Wealth Management (545), (9.) Bethmann Bank AG (532) und (10.) Deutsche Oppenheim Family Office AG (528).

Kontakt

Anfragen bzgl. weiterer Informationen sowie für ein Interview mit Ralf Vielhaber, Partner der FUCHS | RICHTER Prüfinstanz und Herausgeber des Stiftungsreports, richten Sie bitte an Dr. Christian Fälschle, christian.faelschle@fuchsbriefe.de, Telefon: +49 171 | 4101 299. Der FUCHS-Report «Stiftung gründen – Die besten Adressen fürs Stiftungsvermögen» ist für 74 € erhältlich. 

Die FUCHS | RICHTER Prüfinstanz

… wurde 2003 gegründet und ist ein Zusammenschluss zwischen dem Verlag FUCHSBRIEFE, Berlin und dem Institut DR. RICHTER | IQF, Hannover. Sie hat es sich zur Aufgabe gemacht, die Qualität im Private Banking zu untersuchen und transparent zu machen. Ihre Prüffelder sind die Beratung Vermögender, das Management von Stiftungsvermögen, die Vermögensverwaltung und die Vertrauenswürdigkeit der Anbieter von Vermögensdienstleistungen. Seit 2008 prüft sie alljährlich die Qualität der Beratungsleistung und Anlagekonzepte für gemeinnützige Stiftungen und andere Non-Profit-Organisationen. 

Die QUANVEST GmbH wurde von Christian Libor gegründet. Das Unternehmen betreibt das seit 2008 bei der Deutschen Börse AG entwickelte Datenprodukt SENSIS® und darauf aufbauend Services für Benchmark- und Trendanalysen, Risiko- und Investment-Controlling. Zielsetzung von QUANVEST ist es, alle Fragen von Investoren zu Kapitalmärkten und Produkten bestmöglich beantwortbar zu machen. QUANVEST betreibt dazu eigene F&E und ist regelmäßig Partner renommierter unabhängiger Institutionen und Redaktionen.