Ein nachhaltiger Wachstumskurs und Individualität stehen im Fokus

Von Jens Krüger, Leiter Vertrieb Institutionelle Kunden bei St.Galler Kantonalbank Deutschland AG (SGKB DE)

Wie positioniert man sich derzeit richtig und nach welchen Lösungen besteht aktuell ein erhöhter Bedarf? Was es neben attraktiven Tagesgeldzinsen, die die SKGB DE anbietet, braucht, sind Strategien, die einerseits die gegenwärtigen Chancen nutzen, soliden Ertrag bringen und gleichzeitig die Risiken minimieren.

Rentabler CO₂– Filter fürs Depot

Mit der Auflage des Finreon SGKB Carbon Focus Fonds im Januar 2022 hat die SGKB DE in Zusammenarbeit mit der Finreon AG eine innovative und stark nachhaltige Strategie entwickelt, die den finanzierten CO₂-Fußabdruck eines Portfolios nicht nur reduziert, sondern sogar neutralisiert. Nach nur zehn Monaten auf dem Markt, wurde der Fonds bereits mit dem renommierten FNG-Siegel ausgezeichnet, das als Qualitätsstandard für nachhaltige Investmentfonds im deutschsprachigen Raum dient. Der Finreon SGKB Carbon Focus Fonds (ISIN DE000A3C5CL1) kombiniert ein globales Aktienportfolio mit einer smarten Strategie, die exakt 200 Short-Positionen gegenüber Unternehmen mit einem hohen CO₂-Fußabdruck aufbaut und dabei ein stark negativ finanziertes CO₂-Exposure erzeugt. Es genügen bereits circa 10 % dieser Lösung, um den CO₂-Fußabdruck eines globalen Aktienportfolios effizient zu neutralisieren. Das ermöglicht gerade professionellen Investoren, wie bspw. Stiftungen, ihren bisherigen Investitionspfad weiterverfolgen zu können, ohne die eigene Anlagestrategie verlassen zu müssen. Zusammengefasst ist es die ideale Wahl für diejenigen, die konsequent nachhaltig investieren und hierbei die Reduzierung des CO₂-Fußabdrucks mit der Wahrung von Renditechancen kombinieren, um somit einen aktiven Beitrag zu einer nachhaltigeren Wirtschaft zu leisten.

Anders als die anderen

Die St.Galler Kantonalbank Deutschland AG verfügt über eine Vollbanklizenz, konzentriert sich aber konsequent auf die Vermögensverwaltung. Aufgrund der hohen Nachfrage entschied sich die Privatbank Anfang des Jahres dazu, einen neuen Geschäftsbereich für institutionelle Kunden zu gründen. Einerseits, um diese gemäß ihrer heterogenen Bedürfnislage adäquat zu bedienen und gleichzeitig um sie als fairer, erfolgreicher, innovativer und nachhaltiger Partner zu unterstützen.

Grenzüberschreitende Investments

Mit dem Buchungsstandort Schweiz ermöglicht die SGKB DE auf der einen Seite die Sicherheit der St.Galler Kantonalbank AG mit Aa1/P-1 Deposit Rating (Rating für Kundeneinlagen) von Moodys und andererseits die unabhängige, persönliche Vor-Ort-Beratung mit regelbasierten Lösungen. Der Kunde kann entscheiden, ob er den Buchungsstandort Deutschland favorisiert oder einen Teil seines Vermögens in der Schweiz verbucht haben möchte – mit dem persönlichen Berater in unmittelbarer Nähe vor Ort in Frankfurt oder München. Immer mehr Anleger legen, neben den klassischen Merkmalen, auch Wert auf eine geografische Diversifikation. Insbesondere Vermögensverwalter, Family Offices sowie Banken und Sparkassen machen von diesem Angebot regen Gebrauch.

Individuelle Lösungen

Individualität zeigt sich auch in der Unternehmensphilosophie des Bankhauses. So ist die Modulare Anlagelösung bereits seit acht Jahren ein fester Bestandteil der SGKB DE und die Kernkompetenz der Bank. Hierbei werden verschiedene spezialisierte Strategiebausteine angeboten, die die Anlegerwünsche bis ins Detail abbilden und die der Kunde individuell miteinander kombinieren kann. Die Anleger können dabei prognosefreie und prognosebasierte Strategien miteinander verbinden und in jeglichen Anlageklassen abbilden ohne verschiedene Anbieter auswählen zu müssen. Dabei sind hochindividuelle Lösungen möglich, die die Diversifikationsmöglichkeit von Risiko- und Renditequellen auf ein neues Niveau heben. Im vergangenen Jahr hat die SGKB DE die beliebtesten Mandatsstrategien in Fondslösungen umgewandelt. Ein Beispiel dafür ist der Finreon SGKB Tail Risk Control World ESG Fonds, der innerhalb weniger Wochen ein Volumen von über 250 Millionen Euro erreicht hat. Auch Anleger, die kein Depot bei der SGKB DE haben, können künftig diese Strategien über die Modulfonds in ihrem Portfolio einsetzen. So lassen sich auf der Aktienseite verschiedene Anlagelösungen kombinieren, die beispielsweise vor Substanzverlusten an den Aktienmärkten schützen können, auf Qualitätstitel setzen, nachhaltige Trends identifizieren oder das CO₂-Risiko des Portfolios eliminieren. Auf der Rentenseite stehen Fondslösungen bereit, die eine Value-orientierte Strategie verfolgen, nachhaltige Trends identifizieren und eine effektive Drawdown-Kontrolle aufweisen. Im heutigen multifaktoriellen Risikoumfeld lässt sich auf diese Weise ein robustes Portfolio erstellen, dass die Diversifikation von Risiken auch über verschiedene Investmentstile realisiert.